Атырау облысының полицейлері қаржылық пирамидаларға қатысты алаяқтықтардың саны артқаны туралы ескертеді, – деп хабарлайды Polisia.kz.
– Талдау көрсеткендей, алаяқтықпен байланысты қылмыстардың саны артып келеді, – деп атап өтті Атырау облысы Полиция департаменті бастығы Қамза Үмбетқалиев.
Мысалы, желтоқсан айында Полиция департаментіне облыс тұрғындарынан жауапкершілігі шектеулі серіктестердің бірінің директорының ай сайынғы пайыздық мөлшерлемемен ақша қаражаттарын (активтерді) арттыруды ұсынған алаяқтық әрекеті туралы 40-тан астам арыз түскен. Жәбірленушілерге 300 миллион теңгеге жуық материалдық залал келтірілген. Бұл ЖШС-ке қатысты осы тектес арыздар жалғасуда.
Полиция қызметкерлері азаматтарды қаржы пирамидаларының тұзағына түсуден сақ болуға шақырады.
Әдетте, мұндай ұйымдар өздерін инвестициялық кәсіпорын ретінде көрсете отырып, акциялар мен облигацияларды сатып алып, жоғары өнімді құрылысқа, зергерлік бұйымдарға салуға уәде береді.
Қаржы пирамидасы-бұл жалған табыс схемасы. Сізге өте жоғары пайыздық мөлшерлемелер, кепілдендірілген табыс ұсынылады және бұл схемаға таныстарыңыз бен достарыңызды белсенді түрде тартуды сұрайды.
Сіз сәтті деп санайтын инвестициялық компания қарапайым қаржылық пирамида болуы мүмкін. Қаржы пирамидасының ерекшелігі тез және оңай табыс табуға уәде береді.
Сондай-ақ қаржы пирамидасының белгілері:
– ірі көлемдегі қаражат салу қажеттілігі;
– инвестицияларға жоғары қызығушылық, жылдам кері қайтару туралы уәде;
– төлем алу үшін өз ақшасын салатын таныстарыңызды көбірек тартуға үгіттеу;
– компания жақында тіркелген, оның жарғылық капиталы аз және жалғыз ғана құрылтайшысы бар (тіркеуді «салық төлеушілерді іздеу» сервисі арқылы ҚР Қаржы министрлігі Мемлекеттік кірістер комитетінің сайтында тексеруге болады);
– әлеуметтік желілердегі белсенді жарнама, түрлі презентациялар, жүлделердің ұтыс ойындары, сыйлықтар, сапарлар, парақшалар, электрондық пошта арқылы жаппай тарату;
– компания өзін «микроқаржылық ұйым», «кредиттік бюро», «борыштармен күрес жөніндегі бағдарлама», «қаржылық қызметтер орталығы» деп жарнамалайды;
«Сізге банктен бас тартылды ма? Біз көмектесеміз!», «Біз сіздің несиеңізді қайта қаржыландырамыз!», «Қарыздардан құтыл!» сияқты лозунгтерді қолдану;
– олар қолма-қол ақшаны қабылдайды немесе интернет-төлемдер мен аударымдардың түрлі жүйелерін компанияның банктердегі арнайы шоттарын пайдаланбай, қолданады.
Егер сіз қаржы пирамидасында болсаңыз не істеу керек?
1) Тағы бір рет жоғарыда көрсетілген белгілер бойынша бұл компанияның «қаржы пирамидасы» екеніне көз жеткізіңіз;
2) Егер сіз бұған сенімді болсаңыз және өз қаражатыңызды қайтарғыңыз келсе, бұл оңай болмайтынын есте сақтаңыз;
3) Егер пирамида схемасы әлі де күшінде болса, компанияға ақшаны қайтаруды талап етіп, ақша сізге қайтарылмаған болса, қылмыстық іс қозғау үшін құқық қорғау органдарына хабарлаңыз;
4) Егер сіз құқық қорғау органдарына өтініш берген болсаңыз, бұл туралы алаяқтарға хабарлаңыз, бұл жағдайда ақшаны тезірек қайтару мүмкіндігі артады.
Қаржы пирамидалары құрбандарының арасында көп қаражат пен құнды мүліктерін жоғалтқан азаматтар аз емес. Көптеген адамдар ақшадан айырылғанына мойынұсынып, ешқандай шара қолданбайды, бұл алаяқтардың адамдарды алдауды жалғастыруына ықпал етеді. Сондықтан үнсіз отырмаңыз, әрекет етіңіз және өз құқығыңызды қорғаңыз!
Қаржылық істеріңізде мұқият болыңыз!
Есте сақтаңыз! Қазақстан Республикасы Қылмыстық кодексінің 217-бабында қаржылық (инвестициялық) пирамиданы құру үшін, яғни тартылған қаражатты қабылданған міндеттемелерді қамтамасыз ететін кәсіпкерлік қызметке пайдаланбай, ақшаны немесе өзге де мүлікті не жеке немесе заңды тұлғалардың ақшасын немесе өзге мүлкiн не оған құқығын қайта бөлу және бiр қатысушыларды басқалардың жарналары есебiнен байыту арқылы осы активтердi тартудан табыс алу (мүлiктiк пайда табу) жөнiндегi қызметті ұйымдастыру, сол сияқты қаржылық (инвестициялық) пирамидаға немесе оның құрылымдық бөлімшесіне басшылық ету үшін қылмыстық жауаптылық көзделген.
