Правоохранители СКО провели диалог с руководством банков второго уровня и микрофинансовых организаций, сообщает Polisia.kz.
В рабочей встрече под председательством заместителя начальника ДП СКО Руслана Назарова приняли участие заместитель прокурора области Сакен Жорабеков, начальник управления регионального представительства агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Алма Дауренбекова, руководитель межведомственной группы общественной безопасности Сауле Токушева, руководители банков и банковских служб безопасности. Тема — борьба с интернет-мошенничеством.
Как проинформировал начальник управления криминальной полиции ДП СКО Марат Жумалиев, в Северо-Казахстанской области число таких преступлений выросло с 61 факта в 2017 году до 781 — в 2022 году. Наибольшие суммы ущерба причиняются по схеме «звонка из банка». Преступники убеждают людей взять миллионные кредиты и перевести деньги на «резервные счета», которыми распоряжаются сами мошенники. В прошлом году в области зарегистрирован 291 такой факт.
Правоохранители подняли вопрос о совершенствовании процедуры выдачи кредитов. Со слов представителей банковского сектора, для менеджеров разрабатываются соответствующие инструкции — они должны убедиться, что клиент оформляет заем без давления со стороны третьих лиц.
В ходе диалога были выделены ключевые проблемы борьбы с сетевыми аферистами. К примеру, преступники за считанные минуты выводят незаконно приобретенные средства с банковских карточек, оформленных на подставных лиц (дропперов). Правоохранительным органам требуется значительно больше времени, чтобы получить сведения о транзакциях мошенников. Другая важная проблема — отсутствие правовой и финансовой грамотности населения. Полицейские предлагают усилить информационную работу, разъяснять людям распространенные схемы обмана и предусмотренную Гражданским кодексом возможность оспаривания банковского займа. Также среди предложений — оперативный обмен информацией для установления дропперов, сокращения времени получения ответов по запросам. Межведомственной группе по общественной безопасности предложено рассмотреть в акимате области вопросы размещения дополнительной наглядной информации для населения.
Подводя итог встречи, Руслан Назаров выразил надежду, что озвученные рекомендации будут незамедлительно направлены для рассмотрения в головные банки. Только совместными усилиями можно поставить заслон росту интернет-мошенничеств.
